O que é a conciliação bancária?
A Conciliação Bancária é um resultado dos lançamentos de contas pagas e recebidas realizados no sistema. Esta funcionalidade tem por objetivo ser uma ferramenta para conferência para que não existam inconsistências de saldos das contas bancárias com os saldos dessas contas no sistema, ou seja, é utilizada para conferir se todos os pagamentos e recebimentos que constam no extrato bancário estão devidamente lançados no sistema com as mesmas datas e valores.
A realização da Conciliação Bancária diariamente garante ao gestor da empresa a exatidão dos saldos bancários em determinada data, e o detalhamento desse saldo através das movimentações que ficam registradas no sistema através das baixas.
Pré-Requisitos
Como fazer a conciliação bancária?
Para iniciar o uso da conciliação bancária é necessário cadastrar o saldo inicial para cada conta em Básico > Funções > Portador. Este saldo inicial só deve ser cadastrado uma vez para cada conta, após isso, o sistema calcula automaticamente os demais saldo através do fechamento da conciliação bancária. Os lançamentos na Conciliação bancária acontecem de forma automática quando são realizadas as seguintes movimentações:
- Baixa do Contas a Receber;
- Baixa do Contas a Pagar;
- Confirmação do Borderô de recebimento (A conciliação é lançada na data do borderô de recebimento);
- Confirmação do Borderô de Pagamento (A conciliação é lançada na data do borderô de recebimento);
- Confirmação da emissão de cheques (Somente em casos que o cheque é a vista);
- Compensação do cheque emitido (Somente em casos que o cheque é pré-datado);
- Estorno de título (Sempre na data do estorno do documento, ocorre também o estorno da conciliação);
Você precisará apenas realizar as conferências dos lançamentos em Financeiro > Funções > Conciliação Bancária, e realizar o fechamento do dia através do botão que se encontra na mesma tela. Para os casos de taxa bancárias descontadas diretamente na conta, é possível fazer um lançamento manual diretamente na conciliação para que os saldos fiquem corretos. Nesta mesma tela existe um botão NOVO LANC, para inclusão desses lançamentos manuais. Também é possível realizar a transferência entre contas diretamente através da conciliação bancária. Clicando no botão TRANSFERÊNCIAS.
Para todas essas movimentações é fundamental que o Portador seja informado para registrar para qual conta bancária este documento foi movimentado. O sistema carrega os saldos automaticamente de acordo com os fechamento, não é possível alterar estes valores.
Através das telas abaixo é possível consultar as informações geradas, para realizar conferências, em algumas delas é possível estornar ou cancelar uma informação gerada :
- Fluxo de Caixa: Esta consulta exibe por dia os valores totais a pagar, a receber, o saldo do dia, e nos casos de empresas que trabalham com recebimento através de cheque pré datado, o valor dos cheques recebidos mas que ainda não foram compensados, serão exibidos na coluna Cheque, do dia em que ele deve ser depositado. Para que os saldos acumulados estejam corretos, é necessário atualizar os valores de saldos iniciais das contas bancárias em Básico > Funções > Contas Bancárias.
